从流程上讲，一笔完整的外贸业务就是接单、生产、备运、发货、收汇几个环节（以出口为例，核销退税不计），应该说每个环节都有风险，但最大的风险或损失就是钱货两空，从这几年干银行的经历来讲，真正钱货两空的我没遇到过，但被坑骗的事例就太多了，和大家交流一下我的看法。

1. 不以地区论骗子。

从业务员的角度来讲，碰到非洲、拉美、中东、东南亚等客户，都比较紧张，通常第一反应就是：这是骗子吗？因为这些地区的客户口碑确实比较差，但从银行的角度看，还是应该慎重对待的，不要以地区来区分是否是骗子，那样是最武断和天真地，是否可以合作，是要获得对方比较全面的信息后进行判断的，比如他在国内行业内的排名、他的生产规模、他以前的供货商的评价、他在银行的信用记录、是否有不良记录以及他的采购习惯等。

当然，国家风险也是要识别的，但单个业务客户的信用风险识别更为重要。还有，仅凭网上搜索是无法得到这些信息的，但是你可以用银行的资信调查业务，比如中行与邓白氏合作，浦发与花旗合作，虽然是收费的业务，但可信度就会有较大的提高。如果不愿意花钱，那就多上论坛查找吧。

2. 注意指定货代，这有可能是陷阱的引子。

现在很多外商都指定货代或者签FOB合同，虽然这样可以减少你的工作量和减少外商因为运输问题对你的抱怨，但还是尽量不要这样做，因为这样减少了你对货权的控制力。巧舌于后不如拙手在前，事先麻烦点总比出了事再左右奔走的好。同理，对空运提单、货代提单、多式联运提单等不好控制货权的要坚决拒绝。

3. 一定要找一个可以帮助你的货运公司。

这一点是保证控制货权最后的手段。现在很多业务找货运公司只看价格，其实找到一个有实力的货运公司（国内各港口有分支机构/有自己的提单/有遍布全球的国外代理）可以通过它控货。简单说，就是把你可支配的范围伸展到全球各地，在外商付清全款以前，你可以掌控货物的去留。最坏的情况下，你还可以通过货运公司帮你把货物运回来，并且掌握货权使你在交涉中处于有利地位。在实务中，我见过很多外贸公司通过掌握货权与对方交涉成功，避免了钱货两空的风险。

4. 学会分辨老客户，感情不能代替原则。

经历过这么一件事，客户里有个做出口成衣的，从台湾客户那里接了好几年的单，做滑雪衣出口欧洲，双方合作都很愉快。2006年底又接了个大单，30万美元左右，以前一直是装船后传真提单正本，这次刚上春节旺季，大家都忙，忽略了这个问题，台湾的客户自己找了货代，出货后提单一直没有出，因为过春节大家觉得放假后处理，不会耽误。春节后，上班一查询货物再有几天就到港了，再打电话给货代，电话一直无人接听，和客户联系也是，无人接听，一周下来，依旧如此。根据货代在中国的代理联系，也是无人接听，最后货款两空。。。